Når du ser reklame for å kjøpe møbler med en "kjøp nå, betal senere" plan, er det best å passere dem opp. Fristelsen til å kjøpe nå, betal senere kan skape problemer videre nedover linjen. Du kan finne ut at du fremdeles ikke har råd til betaling, eller ende opp med å betale enormt mye mer.
For eksempel er en butikk som holder et salg på møbler som er 36% rabatt hvis du betaler på forhånd, eller betale full pris når du betaler 36 måneder senere. Gjøre regnestykket, og også noen realistisk tenkning. Ville du fortsatt ønsker å betale full pris på møbler som er kanskje siste prime sin nå at 36 måneder er gått?
Noen grunner kan være lurt å styre klar av kjøp nå, betal senere:
- Forhandlere betale for dette, derfor veldig ofte møblene prisene vil være høyere, med forhandlere passerer på den ekstra kostnaden for forbrukerne.
- Veldig ofte, hvis du ikke har råd til det i dag, kan du likevel ikke kunne ha råd til det litt tid senere. Som resulterer i tapte betalinger. Med tapte betalinger renten går opp.
- Også behandle tilbud om "ingen interesse, ingen betaling" svært nøye, som lover har endret seg. Nå kunden har å gjøre månedlige innbetalinger på rektor, selv om betaling på interessen er utsatt.
Hvis du fremdeles ønsker å gå videre med det, må du lese alle de fine print nøye slik at du vet hva du registrere deg for. Pass på at det er hva du trenger før du begår. Det er dine penger likevel.